民生银行济南建设路支行：预防洗钱犯罪，共筑金融安全

• 2023-08-31 11:25:35 来源：齐鲁壹点

(资料图片仅供参考)

为维护社会稳定，维护金融机构诚信及金融稳定，保障市场经济健康运行，充分发挥反洗钱工作在保护老百姓“钱袋子”方面的重要作用，引导社会公众提高对反洗钱工作的理解和配合，2023年8月22日中国民生银行济南建设路支行走进社区开展了“预防洗钱犯罪，共筑金融安全”的宣传活动。

首先，普及有关“洗钱”的那些事。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱常见的形式有：现金走私、将大额资金分散存入银行、向现金流量高的行业投资、购置流动性较强的商品、匿名存款或购买不记名有价金融证券、制造显失公平的进出口贸易、注册皮包公司虚拟贸易、设立外资公司、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入、购买保险达到洗钱目的、实施复杂的金融交易、在离岸金融中心设立匿名账户、利用银行保密法洗钱等。

再者，宣传反洗钱的重要性。反洗钱是为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，维护社会安全，社会信用；维护金融安全、经济安全；有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

最后讲解社会公众的反洗钱义务。主动配合金融机构进行客户身份识别；为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

洗钱，感觉离人民群众很远，但其实离人民群众很近。通过此次宣传活动，将反洗钱知识深入、有效地传达给社会公众，提高了社会公众对反洗钱工作的认知度，也加深了对于反洗钱工作的理解与支持，本次宣传受众人数达135人次，在今后的工作中，民生银行济南建设路支行会多措并举，面向广大群众开展宣培训工作，营造浓厚的反洗钱氛围，维护社会和谐稳定，保护人民群众财产安全。

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